Что такое AML-проверка и зачем она нужна

Зачем проверять свой адрес самому

• Перед покупкой USDT — чтобы монеты пришли на адрес, который потом примет любая биржа.
• Перед P2P-сделкой — проверить адрес контрагента: получив «грязные» монеты, вы рискуете заморозкой на бирже и вопросами от банка.
• Перед крупным переводом — убедиться, что получатель не связан с санкциями.
• Перед продажей USDT — чтобы заявка прошла автоматически, а не ушла на ручную проверку происхождения средств.

Проверка в любом AML-сервисе бесплатна, регистрация не нужна. EVM-адреса (0x…) проверяются моментально по Ethereum и BSC.

Что делать при высоком риске

Если ваш адрес получил отказ, а вы уверены, что монеты чистые — проверьте, не попадали ли на него средства с P2P-сделок или с сервисов, которые позже пометили. Напишите в поддержку Pulses: автоматический отказ по санкциям снять нельзя, но по неоднозначным меткам реально запросить уточнение происхождения средств. Никогда не отправляйте в поддержку seed-фразу или приватный ключ — для проверки нужен только публичный адрес и hash.

Чем AML отличается от KYC

KYC (Know Your Customer) — проверка человека: паспорт, селфи, иногда подтверждение адреса. AML — проверка адреса и денег: откуда они пришли и с чем связаны. В Pulses обязательны обе: KYC проходится один раз при регистрации, AML — по каждому адресу и транзакции автоматически. Ни одна из них не заменяет другую: чистый паспорт не «отбеливает» адрес, связанный с взломом.

Что именно проверяется: 6 модулей

1. 1. Санкционные списки

   OFAC SDN (США), ЕС, Великобритания, ООН, списки FBI по группировке Lazarus/КНДР и другие. Совпадение — отказ без исключений: работать с таким адресом незаконно.

2. 2. Метки и реестры

   Миксеры, даркнет-площадки, скам и фишинг, взломы, ransomware, заморозки Tether/Circle, базы HackScan, ScamSniffer, MEW Darklist, расследования ZachXBT, собственная база кластеров Pulses.

3. 3. Контрагенты

   С какими биржами и сервисами взаимодействует адрес. Регулируемые биржи (Binance, OKX, Bybit) снижают риск; площадки под ограничениями учитываются отдельно.

4. 4. Источник средств

   Откуда пришли монеты на 2–3 перевода назад: доли, объёмы, хеши. Если существенная часть тянется с санкционного источника — отказ.

5. 5. Поведение

   CoinJoin, «peeling chain», fan-in/fan-out, бот-паттерны — усиливают риск, но сами по себе не блокируют.

6. 6. Отчёт

   По итогу формируется PDF с ID проверки, SHA-256 и подписью Pulses — его подлинность реально проверить публично по ссылке.

Смежные страницы

Как это работает

Блокчейн публичен: каждая транзакция и адрес видны всем. Аналитические сервисы (Chainalysis, TRM, AMLBot, GoPlus и другие) размечают адреса: вот кошелёк биржи, вот миксер, вот адрес из санкционного списка OFAC, вот кошелёк, на который выводили украденное при взломе. AML-проверка смотрит, с какими из этих меток связан ваш адрес — напрямую или через несколько переводов (чаще всего 2–3 «хопа»), — и выдаёт числовой риск.

В Pulses результат — риск-скор от 0 до 100 и один из двух вердиктов:

• Чисто, 0–49. Санкций и рисковых меток нет, обмен доступен моментально.
• Отказ, 50–100. Санкции, скам, кражи, миксеры или тесная связь с ними. Санкционный адрес, заморозка Tether/Circle или адрес из публичных расследований — отказ при любом счёте.