KYC
KYC — идентификация клиента по документам и данным, которые запрашивает сервис.
Если нет времени читать: KYC — в разделах ниже. Главное: определение → на практике в Pulses → связанные термины → связанные материалы.
Определение
KYC — идентификация клиента по документам и данным, которые запрашивает сервис. Она отличается от AML: KYC отвечает на вопрос «кто клиент», AML — на вопрос «каков риск операции и источника средств». Передавайте документы только через официальный защищённый интерфейс. На практике перед операцией сверяйте актив, сеть, адрес, сумму и реквизиты с официальным окном заявки. Если кошелёк или обменник показывает предупреждение, остановитесь и разберите его до отправки средств. Один и тот же тикер может встречаться в нескольких сетях, поэтому название актива без сети недостаточно для безопасного перевода. Курс, резерв, минимальная сумма и доступный способ оплаты относятся к конкретному направлению и могут меняться. Для проверки используйте официальные страницы сервиса, историю заявки и обозреватель нужной сети, а не пересказ в чате. Полезно заранее определить, что именно должно произойти после платежа: появиться подтверждённая заявка, измениться статус операции или прийти актив на указанный адрес. Сохраните номер заявки, чек и hash, но не отправляйте оператору seed-фразу, пароль, PIN или одноразовый код. Если адрес уже подтверждён, сеть совпадает, а операция долго не меняет статус, сначала проверьте транзакцию в обозревателе и только затем обращайтесь в поддержку. Такой порядок помогает отделить задержку подтверждений сети от ошибки реквизитов и не создавать повторный перевод.
На практике в Pulses
В Pulses регистрация и KYC обязательны для создания заявки — это требование AML/CTF-политики, платёжных партнёров и мониторингов. Верификация проходится один раз, дистанционно; при повышенном риске операции или несовпадении реквизитов сервис может запросить дополнительные документы. Юрлица и ИП регистрируют отдельный тип аккаунта с ИНН, ОГРН и реквизитами расчётного счёта. Оплата и выплата — только на реквизиты владельца аккаунта: третьи лица не допускаются.
Связанные термины
Связанные материалы
AML-проверка · Обмен по QR СБП · Резервы · Отзывы
Чем поможет Pulses
Мы не выпускаем карты — это делает Omega Wallet. Pulses помогает с двумя вещами: спокойно обменять рубли и USDT без скрытых комиссий и пройти оформление зарубежной карты без визита в банк. Если что-то не получается, напишите в поддержку — ответим в Telegram.